¿Qué es la Prueba de Domicilio (POA)? Documentos Aceptados para la Verificación de Dirección con IUX
Actualización
La Prueba de Domicilio (POA), o verificación de dirección, es un documento utilizado para confirmar que una persona realmente reside en la dirección que proporcionó.
Es un paso importante en el proceso de verificación de identidad (KYC – Conozca a su Cliente) y parte del cumplimiento con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML – Anti-Money Laundering), que son requeridas por los reguladores financieros y los estándares de cumplimiento de corredores.
Documentos Aceptados como Prueba de Domicilio (POA)
La Prueba de Domicilio (POA) es necesaria para confirmar su dirección residencial para el cumplimiento de KYC y AML. El documento presentado debe coincidir con los detalles de dirección que ingresó en el sistema, y todos los documentos estándar de POA deben emitirse dentro de los últimos 3 meses (excepto para las tarjetas de identificación nacional o documentos usados como POI).
Requisitos Clave :
Uso de POI como POA: Los solicitantes pueden usar su documento de Prueba de Identidad (POI) como su Prueba de Domicilio (POA). El mismo documento exacto puede ser presentado para ambos pasos de verificación (por ejemplo, subir su tarjeta de identificación nacional tanto para identidad como para dirección), siempre que el documento muestre claramente su dirección residencial completa.
Coincidencia de Dirección: Si actualmente vive en una dirección diferente a la de su POI, asegúrese de que su POA presentada coincida con el tipo de dirección seleccionada en el sistema (Dirección Registrada o Dirección Actual).
Documentos Aceptados como Prueba de Domicilio (POA) por País
Por favor seleccione su país a continuación para ver los documentos aceptados como Prueba de Domicilio (POA).
🇮🇩 Indonesia
Documento Aceptado
Condiciones
Observaciones
KTP (Tarjeta de Identidad Nacional)
Debe mostrar la dirección residencial y coincidir con la dirección ingresada en el sistema.
-
Kartu Keluarga (Tarjeta Familiar)
Debe mostrar la dirección residencial y coincidir con la dirección ingresada en el sistema.
-
Factura de Servicios
Emitida en los últimos 3 meses.
Se aceptan facturas de agua, electricidad, internet o teléfono fijo.
Estado de Cuenta Bancaria
Emitido en los últimos 3 meses.
Se recomienda formato PDF.
🇻🇳 Vietnam
Documento Aceptado
Condiciones
Observaciones
Tarjeta de Identidad Ciudadana (CCCD)
Debe mostrar la dirección residencial y coincidir con la dirección ingresada en el sistema.
-
Certificado de Residencia
Debe ser emitido por una autoridad gubernamental.
-
Factura de Servicios
Emitida en los últimos 3 meses.
Se aceptan facturas de agua, electricidad, internet o teléfono fijo.
Estado de Cuenta Bancaria
Emitido en los últimos 3 meses.
Se recomienda formato PDF.
🇵🇭 Filipinas
Documento Aceptado
Condiciones
Observaciones
ePhilID / Tarjeta PhilSys
Debe mostrar la dirección residencial.
La PhilID estándar no puede usarse como POA si no muestra la dirección residencial.
Certificado Barangay
Debe ser emitido por la autoridad local.
Debe mostrar claramente el nombre y la dirección del solicitante.
Factura de Servicios
Emitida en los últimos 3 meses.
Se aceptan facturas de agua, electricidad, internet o teléfono fijo.
Estado de Cuenta Bancaria
Emitido en los últimos 3 meses.
Se recomienda formato PDF.
Estado de Cuenta de Tarjeta de Crédito
Emitido en los últimos 3 meses.
Debe ser emitido por un banco o institución financiera certificada.
Contrato de Arrendamiento
Debe ser un documento legal verificable.
Debe mostrar claramente el nombre y la dirección residencial del solicitante.
🇱🇦 Laos
Documento Aceptado
Condiciones
Observaciones
Factura de Servicios
Emitida en los últimos 3 meses.
Se aceptan facturas de agua, electricidad, internet o teléfono fijo.
Estado de Cuenta Bancaria
Emitido en los últimos 3 meses.
Se recomienda formato PDF.
Certificado de Residencia
Debe ser emitido por una autoridad gubernamental.
Debe mostrar claramente el nombre y la dirección del solicitante.
🇮🇳 India
Documento Aceptado
Condiciones
Observaciones
Aadhaar enmascarado
Debe mostrar la dirección residencial.
Los primeros 8 dígitos deben estar enmascarados.
Pasaporte
Debe mostrar la dirección residencial.
-
ID de Votante (EPIC)
Debe mostrar la dirección residencial.
-
Licencia de Conducir
Debe mostrar la dirección residencial.
-
Factura de Servicios
Emitida en los últimos 3 meses.
Se aceptan facturas de agua, electricidad, internet o teléfono fijo.
Estado de Cuenta Bancaria
Emitido en los últimos 3 meses.
Se recomienda formato PDF.
🇳🇬 Nigeria
Documento Aceptado
Condiciones
Observaciones
Factura de Servicios
Emitida en los últimos 3 meses.
Se aceptan facturas de agua, electricidad, internet o teléfono fijo.
Estado de Cuenta Bancaria
Emitido en los últimos 3 meses.
Se recomienda formato PDF.
Certificado de Residencia emitido por el Gobierno
Debe ser emitido por una autoridad gubernamental.
Debe mostrar claramente el nombre y la dirección del solicitante.
🇬🇭 Ghana
Documento Aceptado
Condiciones
Observaciones
Tarjeta Ghana
Debe mostrar la dirección residencial.
-
Factura de Electricidad ECG
Emitida en los últimos 3 meses.
-
Factura de Agua
Emitida en los últimos 3 meses.
-
Estado de Cuenta Bancaria
Emitido en los últimos 3 meses.
Se recomienda formato PDF.
Contrato de Arrendamiento
Debe ser un documento legal verificable.
Debe mostrar claramente el nombre y la dirección residencial del solicitante.
Documento Fiscal
Debe ser emitido por una autoridad gubernamental.
Debe mostrar claramente el nombre y la dirección del solicitante.
🇲🇽 México
Documento Aceptado
Condiciones
Observaciones
Tarjeta INE
Debe mostrar la dirección residencial.
-
Factura de Servicios
Emitida en los últimos 3 meses.
Se aceptan facturas de agua, electricidad, internet o teléfono fijo.
Estado de Cuenta Bancaria
Emitido en los últimos 3 meses.
Se recomienda formato PDF.
🇨🇴 Colombia
Documento Aceptado
Condiciones
Observaciones
Cédula
Debe mostrar la dirección residencial.
-
Factura de Servicios
Emitida en los últimos 3 meses.
Se aceptan facturas de agua, electricidad, internet o teléfono fijo.
Estado de Cuenta Bancaria
Emitido en los últimos 3 meses.
Se recomienda formato PDF.
🇿🇦 Sudáfrica (ZA)
Documento Aceptado
Condiciones
Observaciones
Factura Municipal de Servicios
Emitida en los últimos 3 meses.
Se aceptan facturas de agua o electricidad.
Estado de Cuenta Bancaria
Emitido en los últimos 3 meses.
Se recomienda formato PDF.
Estado de Cuenta Minorista
Emitido en los últimos 3 meses.
Debe mostrar claramente el nombre y la dirección del solicitante.
Contrato de Arrendamiento
Debe ser un documento legal verificable.
Debe mostrar claramente el nombre y la dirección residencial del solicitante.
Carta SARS / Documento Fiscal
Debe ser emitido por SARS o una autoridad fiscal relevante.
Debe mostrar claramente el nombre y la dirección del solicitante.
Póliza de Seguro
Debe mostrar la dirección residencial.
-
Requisitos para Documentos y Capturas de Pantalla
El documento o captura de pantalla presentada debe cumplir con todos los siguientes requisitos:
Requisitos Aceptados
Requisitos No Aceptados
Muestra claramente el nombre completo y la dirección residencial del solicitante, coincidiendo con la información registrada.
Emitido en los últimos 3 meses (Excepto para tarjetas de identificación nacional o documentos usados como POI).
Muestra la fuente oficial, como el logo del banco, aplicación de banca móvil o URL del sitio web.
El documento o captura debe ser claro, completo, sin recortes y totalmente legible.
Formatos de archivo soportados: JPG, JPEG, PNG, PDF (tamaño máximo de archivo: 8 MB).
Para Estados de Cuenta Bancarios, se recomienda altamente enviar el PDF original.
Páginas de saldo de billetera o saldo de cuenta.
Recibos de transferencia de dinero o confirmaciones de pago.
Páginas de información de perfil o cuenta.
Capturas de pantalla recortadas o incompletas.
Documentos sin la dirección residencial del solicitante.
Documentos sin una fuente oficial.
Documentos generados desde sitios web no oficiales de generación de estados o documentos editados.
Documentos vencidos o inválidos.
Documentos emitidos hace más de 3 meses (Excepto tarjetas de identificación).
Para obtener más ayuda, por favor envíe un ticket o envíenos un correo electrónico a support@iux.com.