¿Qué es la Prueba de Domicilio (POA)? Documentos Aceptados para la Verificación de Dirección con IUX
Actualización
La Prueba de Domicilio (POA - Proof of Address), o verificación de dirección, es un documento utilizado para confirmar que una persona realmente reside en la dirección que proporcionó.
Es un paso importante en el proceso de verificación de identidad (KYC – Conozca a su Cliente) y parte del cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero (AML – Anti-Lavado de Dinero), que son requeridas por los reguladores financieros y estándares de cumplimiento de corredores.
Documentos Aceptados como Prueba de Domicilio (POA)
Los documentos POA aceptados deben ser emitidos por una autoridad gubernamental o una organización confiable. El documento debe haber sido emitido en los últimos 3 meses, y el nombre y dirección del solicitante deben coincidir con los detalles usados tanto en la presentación de la Prueba de Identidad (POI) como de la Prueba de Domicilio (POA).
Si actualmente vive en una dirección diferente a la que aparece en sus documentos previamente registrados (POI), asegúrese de que los documentos que envíe coincidan con el tipo de dirección que seleccionó durante el proceso de POA, como dirección registrada o dirección actual. El documento enviado debe reflejar claramente los mismos detalles de dirección que se ingresaron en el sistema.
Documentos Aceptados como Prueba de Domicilio (POA) por País
Por favor, seleccione su país a continuación para ver los documentos aceptados como Prueba de Domicilio (POA).
🇮🇩 Indonesia
Documento Aceptado
Condiciones
Observaciones
KTP (Documento Nacional de Identidad)
Debe mostrar la dirección residencial y coincidir con la dirección ingresada en el sistema.
-
Kartu Keluarga (Tarjeta Familiar)
Debe mostrar la dirección residencial y coincidir con la dirección ingresada en el sistema.
-
Factura de Servicios
Emitida en los últimos 3 meses.
Se aceptan facturas de agua, electricidad, internet o teléfono fijo.
Estado de Cuenta Bancaria
Emitido en los últimos 3 meses.
Se recomienda el formato PDF.
🇻🇳 Vietnam
Documento Aceptado
Condiciones
Observaciones
Tarjeta de Identidad Ciudadana (CCCD)
Debe mostrar la dirección residencial y coincidir con la dirección ingresada en el sistema.
-
Certificado de Residencia
Debe ser emitido por una autoridad gubernamental.
-
Factura de Servicios
Emitida en los últimos 3 meses.
Se aceptan facturas de agua, electricidad, internet o teléfono fijo.
Estado de Cuenta Bancaria
Emitido en los últimos 3 meses.
Se recomienda el formato PDF.
🇵🇭 Filipinas
Documento Aceptado
Condiciones
Observaciones
ePhilID / Tarjeta PhilSys
Debe mostrar la dirección residencial.
La PhilID estándar no puede usarse como POA si no muestra la dirección residencial.
Certificado Barangay
Debe ser emitido por la autoridad local.
Debe mostrar claramente el nombre y la dirección del solicitante.
ID Postal
Debe mostrar la dirección residencial.
-
Certificación de Votante (COMELEC)
Debe mostrar la dirección residencial.
-
Factura de Servicios
Emitida en los últimos 3 meses.
Se aceptan facturas de agua, electricidad, internet o teléfono fijo.
Estado de Cuenta Bancaria
Emitido en los últimos 3 meses.
Se recomienda el formato PDF.
Estado de Cuenta de Tarjeta de Crédito
Emitido en los últimos 3 meses.
Debe ser emitido por un banco o institución financiera certificada.
Contrato de Arrendamiento
Debe ser un documento legal que pueda ser verificado.
Debe mostrar claramente el nombre y la dirección residencial del solicitante.
🇱🇦 Laos
Documento Aceptado
Condiciones
Observaciones
Factura de Servicios
Emitida en los últimos 3 meses.
Se aceptan facturas de agua, electricidad, internet o teléfono fijo.
Estado de Cuenta Bancaria
Emitido en los últimos 3 meses.
Se recomienda el formato PDF.
Certificado de Residencia
Debe ser emitido por una autoridad gubernamental.
Debe mostrar claramente el nombre y la dirección del solicitante.
🇮🇳 India
Documento Aceptado
Condiciones
Observaciones
Aadhaar enmascarado
Debe mostrar la dirección residencial.
Los primeros 8 dígitos deben estar enmascarados.
Pasaporte
Debe mostrar la dirección residencial.
-
ID de Votante (EPIC)
Debe mostrar la dirección residencial.
-
Licencia de Conducir
Debe mostrar la dirección residencial.
-
Factura de Servicios
Emitida en los últimos 3 meses.
Se aceptan facturas de agua, electricidad, internet o teléfono fijo.
Estado de Cuenta Bancaria
Emitido en los últimos 3 meses.
Se recomienda el formato PDF.
🇳🇬 Nigeria
Documento Aceptado
Condiciones
Observaciones
Factura de Servicios
Emitida en los últimos 3 meses.
Se aceptan facturas de agua, electricidad, internet o teléfono fijo.
Estado de Cuenta Bancaria
Emitido en los últimos 3 meses.
Se recomienda el formato PDF.
Certificado de Residencia emitido por el Gobierno
Debe ser emitido por una autoridad gubernamental.
Debe mostrar claramente el nombre y la dirección del solicitante.
🇬🇭 Ghana
Documento Aceptado
Condiciones
Observaciones
Tarjeta Ghana
Debe mostrar la dirección residencial.
-
Factura de Electricidad ECG
Emitida en los últimos 3 meses.
-
Factura de Agua
Emitida en los últimos 3 meses.
-
Estado de Cuenta Bancaria
Emitido en los últimos 3 meses.
Se recomienda el formato PDF.
Contrato de Arrendamiento
Debe ser un documento legal que pueda ser verificado.
Debe mostrar claramente el nombre y la dirección residencial del solicitante.
Documento Fiscal
Debe ser emitido por una autoridad gubernamental.
Debe mostrar claramente el nombre y la dirección del solicitante.
🇲🇽 México
Documento Aceptado
Condiciones
Observaciones
Tarjeta INE
Debe mostrar la dirección residencial.
-
Factura de Servicios
Emitida en los últimos 3 meses.
Se aceptan facturas de agua, electricidad, internet o teléfono fijo.
Estado de Cuenta Bancaria
Emitido en los últimos 3 meses.
Se recomienda el formato PDF.
🇨🇴 Colombia
Documento Aceptado
Condiciones
Observaciones
Cédula
Debe mostrar la dirección residencial.
-
Factura de Servicios
Emitida en los últimos 3 meses.
Se aceptan facturas de agua, electricidad, internet o teléfono fijo.
Estado de Cuenta Bancaria
Emitido en los últimos 3 meses.
Se recomienda el formato PDF.
🇿🇦 Sudáfrica
Documento Aceptado
Condiciones
Observaciones
Factura Municipal de Servicios
Emitida en los últimos 3 meses.
Se aceptan facturas de agua o electricidad.
Estado de Cuenta Bancaria
Emitido en los últimos 3 meses.
Se recomienda el formato PDF.
Estado de Cuenta Minorista
Emitido en los últimos 3 meses.
Debe mostrar claramente el nombre y la dirección del solicitante.
Contrato de Arrendamiento
Debe ser un documento legal que pueda ser verificado.
Debe mostrar claramente el nombre y la dirección residencial del solicitante.
Carta SARS / Documento Fiscal
Debe ser emitido por SARS o una autoridad fiscal relevante.
Debe mostrar claramente el nombre y la dirección del solicitante.
Póliza de Seguro
Debe mostrar la dirección residencial.
-
Declaración Jurada de Residencia
Debe ser emitida o certificada por una parte autorizada.
-
Requisitos para Documentos y Capturas de Pantalla
El documento o captura de pantalla enviada debe cumplir con todos los siguientes requisitos:
Requisitos Aceptados
Requisitos No Aceptados
Muestra claramente el nombre completo y la dirección residencial del solicitante, coincidiendo con la información registrada.
Emitido en los últimos 3 meses (cuando aplique).
Muestra la fuente oficial, como el logo del banco, la aplicación de banca móvil o la URL del sitio web.
El documento o captura debe ser claro, completo, no recortado y completamente legible.
Formatos de archivo soportados: JPG, JPEG, PNG, PDF (tamaño máximo del archivo: 8 MB).
Para Estados de Cuenta Bancarios, se recomienda enviar el PDF original.
Páginas de saldo de billetera o saldo de cuenta.
Recibos de transferencias de dinero o confirmaciones de pago. Páginas de perfil o información de cuenta.
Capturas de pantalla recortadas o incompletas.
Documentos sin la dirección residencial del solicitante.
Documentos sin una fuente oficial.
Documentos generados desde sitios web no oficiales de generación de estados o documentos editados.
Documentos vencidos o inválidos.
Para obtener más ayuda, puede contactar a nuestro equipo a través del Chat en Vivo o por correo electrónico a support@iux.com.