Khi giao dịch tài sản bằng Ký quỹ (Margin), việc hiểu rõ tình trạng danh mục đầu tư của bạn là vô cùng quan trọng. Đặc biệt, bạn cần hiểu về Margin Call và Stop Out—hai hệ thống an toàn tự động được thiết kế để hạn chế thiệt hại vốn trong thời kỳ biến động thị trường cao.
Margin Call: Hệ thống cảnh báo rủi ro
Margin Call là một mức cảnh báo được kích hoạt khi Vốn chủ sở hữu (Equity) của bạn (tài sản thế chấp còn lại) giảm xuống một tỷ lệ phần trăm nhất định so với ký quỹ đã sử dụng. Thông báo này đóng vai trò như một lời nhắc nhở để nhà giao dịch cân nhắc nạp thêm tiền hoặc đóng một số vị thế để khôi phục mức ký quỹ an toàn.
Ngưỡng Margin Call tại IUX như sau:
Tài khoản Standard, Pro và Raw: Cảnh báo được kích hoạt khi Mức Ký quỹ (Margin Level) đạt 40%.
Stop Out: Thanh lý tự động để ngăn ngừa nợ
Stop Out là biện pháp cuối cùng khi hệ thống tự động đóng các vị thế giao dịch đang mở của bạn. Điều này xảy ra khi mức ký quỹ của bạn chạm đến điểm giới hạn, nhằm ngăn số dư tài khoản rơi vào trạng thái âm.
Trên nền tảng MT5, các mức Stop Out được thiết lập như sau:
| Loại tài khoản | Mức Stop Out | Tác động |
|---|---|---|
| Standard | 20% | Các vị thế sẽ được đóng khi mức ký quỹ đạt 20%. |
| Raw | 20% | Các vị thế sẽ được đóng khi mức ký quỹ đạt 20%. |
| Pro | 20% | Các vị thế sẽ được đóng khi mức ký quỹ đạt 20%. |
Lưu ý quan trọng: Đối với tất cả các loại tài khoản, nếu Mức Ký quỹ nhỏ hơn hoặc bằng 100% trong thời gian thị trường đóng cửa, hệ thống có thể tự động đóng vị thế để bảo vệ tài khoản khỏi rủi ro liên quan đến "Khoảng trống giá (Price Gaps)" khi thị trường mở lại, và có thể kích hoạt Stop Out nếu tiếp tục giảm về ngưỡng 20%.
Cách tránh Margin Call và Stop Out
Để duy trì tài khoản giao dịch lành mạnh, các nhà giao dịch chuyên nghiệp thường tuân theo các thực tiễn tốt nhất sau:
Theo dõi Mức Ký quỹ: Luôn chú ý đến "Margin Level %" trong terminal MT5 của bạn.
Sử dụng Stop Loss: Luôn đặt Stop Loss để xác định mức lỗ tối đa có thể chấp nhận cho mỗi giao dịch.
Quản lý đòn bẩy: Mặc dù đòn bẩy cao giúp tăng sức mua, nhưng nó cũng làm tăng tốc độ chạm Margin Call nếu thị trường đi ngược hướng bạn.
Dự phòng cho biến động: Đảm bảo bạn có đủ Ký quỹ khả dụng (Free Margin) để chịu được những biến động tạm thời của thị trường.