La Prueba de Dirección (Proof of Address – POA) es un documento oficial utilizado para verificar el lugar de residencia actual del cliente. Es un requisito fundamental en los procesos de Conozca a su Cliente (KYC) y cumplimiento de Prevención de Lavado de Dinero (AML) por parte de las entidades financieras.
Tipos de documentos aceptables como prueba de dirección
El documento proporcionado debe estar emitido por una entidad legítima u organización confiable,
y debe haberse emitido dentro de los últimos 3 meses.
| Tipo de Documento | Requisitos / Detalles |
|---|---|
| Facturas de servicios públicos | – Factura de agua – Factura de electricidad – Factura de internet o teléfono fijo |
| Estado de cuenta bancario | – Debe tener sello del banco (físico o digital) – Debe mostrar nombre y dirección que coincidan con la cuenta |
| Estado de cuenta de tarjeta de crédito | – Debe estar emitido por una institución financiera legítima |
| Contrato de alquiler o certificado de residencia | – Debe ser un documento legalmente válido |
Notas adicionales:
- El documento debe mostrar claramente nombre completo y dirección, los cuales deben coincidir con la información registrada en la cuenta.
- Todos los documentos deben estar vigentes y no vencidos.
- Formatos admitidos: jpg, jpeg, png, pdf (máximo 8MB).
- El documento debe ser legible, completo y sin partes recortadas o borrosas.
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