Proses tinjauan Enhanced Due Diligence IUX lebih ketat dibandingkan prosedur verifikasi standar karena mengikuti persyaratan hukum internasional dan standar keamanan di bawah kebijakan AML IUX. Akurasi dan kejelasan dokumen merupakan faktor penting. Jika dokumen Anda ditolak selama proses EDD IUX, penyebab paling umum biasanya termasuk dalam kategori di bawah ini.
Alasan Umum Mengapa Dokumen EDD Ditolak
1. Kualitas Gambar Buruk: Dokumen yang buram, terlalu gelap, atau terkena pantulan cahaya dapat menghambat sistem atau tim verifikasi untuk meninjau detail penting dengan benar.
2. Informasi Tidak Lengkap: Semua dokumen yang dikirimkan harus dengan jelas menampilkan informasi penting, seperti:
Nama lengkap
Tanggal penerbitan
Tanggal kedaluwarsa
Detail transaksi atau bukti sumber pendapatan (tergantung kategori yang dibutuhkan dalam verifikasi akun IUX)
3. Jenis Dokumen Tidak Sesuai: Mengirimkan dokumen yang tidak tercantum sebagai yang diterima atau tidak sesuai dengan kategori yang diminta (misalnya, mengirimkan tagihan utilitas alih-alih bukti sumber dana) akan menyebabkan penolakan dalam tinjauan EDD.
4. Dokumen Kedaluwarsa atau Usang: Dokumen yang sudah kedaluwarsa atau lebih lama dari jangka waktu yang ditentukan dalam persyaratan (seperti mutasi rekening bank yang sudah usang) tidak dapat diterima selama proses EDD.
5. Kurangnya Kredibilitas Hukum: Semua dokumen harus diterbitkan oleh otoritas pemerintah atau lembaga yang diakui secara hukum dan harus menyertakan stempel, segel, atau tanda tangan yang dapat diverifikasi.
6. Pengambilan Dokumen Tidak Lengkap: Gambar yang terpotong atau hanya menampilkan sebagian dokumen akan langsung ditolak untuk mencegah manipulasi data atau salah tafsir.
7. Informasi Tidak Cocok: Jika informasi pada dokumen tidak sesuai dengan data yang terdaftar di sistem Anda (misalnya, perbedaan ejaan nama), hal ini dapat menyebabkan penolakan selama tinjauan KYC IUX atau Enhanced Due Diligence.
Praktik Terbaik untuk Menghindari Penolakan EDD
- Pastikan Kualitas Gambar yang Baik: Ambil foto yang jelas dengan pencahayaan yang baik dan pastikan keempat sudut dokumen terlihat.
- Gunakan Dokumen Asli yang Masih Berlaku: Kirimkan hanya dokumen asli yang diterbitkan oleh lembaga resmi, dan pastikan informasinya terbaru.
- Periksa Kembali Informasi Pribadi: Pastikan detail profil Anda benar-benar sesuai dengan dokumen sebelum mengunggahnya untuk verifikasi akun IUX.
-
Jangan Edit atau Ubah Dokumen: Jangan pernah memodifikasi, memburamkan, memotong, atau menyembunyikan informasi apa pun pada dokumen Anda. Setiap perubahan dapat menyebabkan penolakan langsung dalam tinjauan EDD.
Jika Anda tidak yakin dokumen mana yang diterima, silakan merujuk ke artikel “Apa itu Proof of Address (POA)? Dokumen yang Diterima untuk IUX” untuk panduan.
Untuk bantuan lebih lanjut terkait proses EDD IUX, atau persyaratan KYC IUX secara umum, tim dukungan kami tersedia melalui Live Chat atau email di support@iux.com.