Quy trình rà soát Thẩm định tăng cường IUX nghiêm ngặt hơn so với các thủ tục xác minh tiêu chuẩn vì tuân thủ các yêu cầu pháp lý quốc tế và tiêu chuẩn bảo mật theo chính sách AML của IUX. Độ chính xác và rõ ràng của tài liệu là các yếu tố quan trọng. Nếu tài liệu của bạn bị từ chối trong quá trình EDD của IUX, những nguyên nhân phổ biến nhất thường thuộc các nhóm dưới đây.
Những Lý Do Phổ Biến Khi Tài Liệu EDD Bị Từ Chối
1. Chất Lượng Hình Ảnh Kém: Tài liệu bị mờ, quá tối hoặc bị lóa có thể khiến hệ thống hoặc đội ngũ xác minh không thể kiểm tra đầy đủ các chi tiết quan trọng.
2. Thông Tin Không Đầy Đủ: Tất cả các tài liệu gửi lên phải hiển thị rõ ràng các thông tin thiết yếu, như:
Họ và tên đầy đủ
Ngày cấp
Ngày hết hạn
Chi tiết giao dịch hoặc bằng chứng về nguồn thu nhập (tùy theo danh mục yêu cầu trong xác minh tài khoản IUX)
3. Sai Loại Tài Liệu: Gửi các tài liệu không nằm trong danh sách được chấp nhận hoặc không đúng với danh mục được yêu cầu (ví dụ, gửi hóa đơn tiện ích thay vì bằng chứng về nguồn tiền) sẽ bị từ chối trong quy trình EDD.
4. Tài Liệu Hết Hạn hoặc Lỗi Thời: Tài liệu đã hết hạn hoặc cũ hơn khoảng thời gian được quy định trong yêu cầu (như sao kê ngân hàng lỗi thời) sẽ không được chấp nhận trong quá trình EDD.
5. Thiếu Tính Pháp Lý: Tất cả tài liệu phải do cơ quan nhà nước hoặc tổ chức hợp pháp cấp và phải có dấu, con dấu hoặc chữ ký có thể xác minh.
6. Chụp Tài Liệu Không Đầy Đủ: Hình ảnh bị cắt xén hoặc chỉ hiển thị một phần tài liệu sẽ bị từ chối ngay lập tức để ngăn chặn việc thao túng hoặc hiểu sai dữ liệu.
7. Thông Tin Không Khớp: Nếu thông tin trên tài liệu không trùng khớp với thông tin đã đăng ký trong hệ thống (ví dụ, khác chính tả tên), có thể dẫn đến bị từ chối trong quá trình KYC hoặc Thẩm định tăng cường của IUX.
Các Thực Hành Tốt Nhất Để Tránh Bị Từ Chối EDD
- Đảm Bảo Chất Lượng Hình Ảnh: Chụp ảnh rõ nét với ánh sáng tốt và đảm bảo hiển thị đủ bốn góc của tài liệu.
- Sử Dụng Tài Liệu Gốc, Còn Hiệu Lực: Chỉ gửi các tài liệu gốc do các tổ chức có thẩm quyền cấp và đảm bảo thông tin luôn được cập nhật.
- Kiểm Tra Lại Thông Tin Cá Nhân: Đảm bảo thông tin hồ sơ của bạn trùng khớp hoàn toàn với tài liệu trước khi tải lên để xác minh tài khoản IUX.
-
Không Chỉnh Sửa hoặc Thay Đổi Tài Liệu: Không bao giờ chỉnh sửa, làm mờ, cắt xén hoặc che giấu bất kỳ thông tin nào trên tài liệu. Mọi thay đổi đều có thể dẫn tới bị từ chối ngay lập tức trong quy trình EDD.
Nếu bạn không chắc chắn tài liệu nào được chấp nhận, vui lòng tham khảo bài viết “Bằng chứng địa chỉ (POA) là gì? Các tài liệu được IUX chấp nhận” để được hướng dẫn.
Để được hỗ trợ thêm về quy trình EDD của IUX, hoặc các yêu cầu KYC chung của IUX, nhóm hỗ trợ của chúng tôi luôn sẵn sàng qua Live Chat hoặc email tại support@iux.com.