Proses tinjauan Enhanced Due Diligence IUX lebih ketat dibandingkan prosedur verifikasi standar karena mengikuti persyaratan hukum internasional dan standar keamanan di bawah kebijakan AML IUX. Keakuratan dan kejelasan dokumen adalah faktor penting. Jika dokumen Anda ditolak selama proses EDD IUX, penyebab paling umum biasanya termasuk dalam kategori berikut.
Alasan Umum Mengapa Dokumen EDD Ditolak
1. Kualitas Gambar Buruk: Dokumen yang buram, terlalu gelap, atau terkena silau dapat menghalangi sistem atau tim verifikasi untuk meninjau detail penting dengan benar.
2. Informasi Tidak Lengkap: Semua dokumen yang diajukan harus menampilkan informasi penting dengan jelas, seperti:
Nama lengkap
Tanggal penerbitan
Tanggal kedaluwarsa
Detail transaksi atau bukti sumber pendapatan (tergantung kategori yang diperlukan dalam verifikasi akun IUX)
3. Jenis Dokumen Salah: Mengajukan dokumen yang tidak tercantum sebagai dokumen yang diterima atau yang tidak sesuai dengan kategori yang diminta (misalnya, mengajukan tagihan utilitas sebagai bukti sumber dana) akan menyebabkan penolakan dalam tinjauan EDD.
4. Dokumen Kedaluwarsa atau Usang: Dokumen yang sudah kedaluwarsa atau lebih tua dari jangka waktu yang ditentukan dalam persyaratan (seperti laporan bank yang usang) tidak dapat diterima selama proses EDD.
5. Kurangnya Kredibilitas Hukum: Semua dokumen harus diterbitkan oleh otoritas pemerintah atau institusi yang diakui secara hukum dan harus mencantumkan stempel, cap, atau tanda tangan yang dapat diverifikasi.
6. Pengambilan Dokumen Tidak Lengkap: Gambar yang dipotong atau hanya menunjukkan sebagian dokumen akan langsung ditolak untuk mencegah manipulasi data atau salah tafsir.
7. Informasi Tidak Cocok: Jika informasi pada dokumen tidak sesuai dengan data terdaftar Anda di sistem (misalnya, perbedaan ejaan nama), hal ini dapat menyebabkan penolakan selama tinjauan KYC atau Enhanced Due Diligence IUX.
Praktik Terbaik untuk Menghindari Penolakan EDD
- Pastikan Kualitas Gambar yang Baik: Ambil foto yang jelas dengan pencahayaan yang baik dan pastikan keempat sudut dokumen terlihat.
- Gunakan Dokumen Asli yang Valid: Ajukan hanya dokumen asli yang diterbitkan oleh institusi yang berwenang, dan pastikan informasinya terbaru.
- Periksa Kembali Informasi Pribadi: Verifikasi bahwa detail profil Anda sesuai persis dengan dokumen sebelum mengunggahnya untuk verifikasi akun IUX.
-
Jangan Mengedit atau Mengubah Dokumen: Jangan pernah memodifikasi, mengaburkan, memotong, atau menyembunyikan informasi apa pun pada dokumen Anda. Setiap perubahan dapat menyebabkan penolakan langsung dalam tinjauan EDD.
Jika Anda tidak yakin dokumen mana yang diterima, silakan merujuk ke artikel “Apa itu Bukti Alamat (POA)? Dokumen yang Diterima untuk IUX” untuk panduan.
Untuk bantuan lebih lanjut mengenai proses EDD IUX, atau persyaratan KYC IUX secara umum, tim dukungan kami tersedia melalui tiket atau email di support@iux.com.