Bằng chứng Địa chỉ (POA) là gì? Các Tài liệu Chấp nhận để Xác minh Địa chỉ với IUX
Đã cập nhật
Bằng chứng Địa chỉ (POA), hay xác minh địa chỉ, là tài liệu được sử dụng để xác nhận rằng một người thực sự cư trú tại địa chỉ mà họ đã cung cấp.
Đây là một bước quan trọng trong quy trình xác minh danh tính (KYC – Know Your Customer) và là một phần của việc tuân thủ các quy định về Chống Rửa tiền (AML – Anti-Money Laundering), được yêu cầu bởi các cơ quan quản lý tài chính và các tiêu chuẩn tuân thủ của nhà môi giới.
Các Tài liệu Được Chấp nhận làm Bằng chứng Địa chỉ (POA)
Bằng chứng Địa chỉ (POA) là bắt buộc để xác nhận địa chỉ cư trú của bạn cho việc tuân thủ KYC và AML. Tài liệu được gửi phải khớp với thông tin địa chỉ mà bạn đã nhập trong hệ thống, và tất cả các tài liệu POA tiêu chuẩn phải được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất (ngoại trừ thẻ CMND/CCCD hoặc các tài liệu được dùng làm POI).
Yêu cầu Chính :
Sử dụng POI làm POA: Người đăng ký có thể sử dụng tài liệu Bằng chứng Danh tính (POI) của họ làm Bằng chứng Địa chỉ (POA). Cùng một tài liệu có thể được gửi cho cả hai bước xác minh (ví dụ: tải lên thẻ CMND/CCCD của bạn cho cả xác minh danh tính và địa chỉ), với điều kiện tài liệu đó hiển thị rõ ràng địa chỉ cư trú đầy đủ của bạn.
Địa chỉ Phù hợp: Nếu bạn hiện đang sống tại một địa chỉ khác với địa chỉ trên POI của bạn, vui lòng đảm bảo POA được gửi phù hợp với loại địa chỉ đã chọn trong hệ thống (Địa chỉ Đăng ký hoặc Địa chỉ Hiện tại).
Các Tài liệu Bằng chứng Địa chỉ (POA) được Chấp nhận theo Quốc gia
Vui lòng chọn quốc gia của bạn bên dưới để xem các tài liệu Bằng chứng Địa chỉ (POA) được chấp nhận.
🇮🇩 Indonesia
Tài liệu được chấp nhận
Điều kiện
Ghi chú
KTP (Thẻ CMND Quốc gia)
Phải hiển thị địa chỉ cư trú và khớp với địa chỉ đã nhập trong hệ thống.
-
Kartu Keluarga (Thẻ Gia đình)
Phải hiển thị địa chỉ cư trú và khớp với địa chỉ đã nhập trong hệ thống.
-
Hóa đơn Tiện ích
Được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất.
Chấp nhận hóa đơn nước, điện, internet hoặc điện thoại cố định.
Bảng sao kê Ngân hàng
Được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất.
Khuyến nghị định dạng PDF.
🇻🇳 Vietnam
Tài liệu được chấp nhận
Điều kiện
Ghi chú
Thẻ CCCD (Căn cước công dân)
Phải hiển thị địa chỉ cư trú và khớp với địa chỉ đã nhập trong hệ thống.
-
Giấy xác nhận Thường trú
Phải được cấp bởi cơ quan chính phủ.
-
Hóa đơn Tiện ích
Được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất.
Chấp nhận hóa đơn nước, điện, internet hoặc điện thoại cố định.
Bảng sao kê Ngân hàng
Được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất.
Khuyến nghị định dạng PDF.
🇵🇭 Philippines
Tài liệu được chấp nhận
Điều kiện
Ghi chú
ePhilID / Thẻ PhilSys
Phải hiển thị địa chỉ cư trú.
Thẻ PhilID tiêu chuẩn không thể dùng làm POA nếu không hiển thị địa chỉ cư trú.
Giấy chứng nhận Barangay
Phải được cấp bởi chính quyền địa phương.
Phải hiển thị rõ tên và địa chỉ của người đăng ký.
Hóa đơn Tiện ích
Được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất.
Chấp nhận hóa đơn nước, điện, internet hoặc điện thoại cố định.
Bảng sao kê Ngân hàng
Được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất.
Khuyến nghị định dạng PDF.
Bảng sao kê Thẻ tín dụng
Được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất.
Phải được cấp bởi ngân hàng hoặc tổ chức tài chính được chứng nhận.
Hợp đồng Thuê nhà
Phải là tài liệu pháp lý có thể xác minh.
Phải hiển thị rõ tên và địa chỉ cư trú của người đăng ký.
🇱🇦 Laos
Tài liệu được chấp nhận
Điều kiện
Ghi chú
Hóa đơn Tiện ích
Được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất.
Chấp nhận hóa đơn nước, điện, internet hoặc điện thoại cố định.
Bảng sao kê Ngân hàng
Được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất.
Khuyến nghị định dạng PDF.
Giấy xác nhận Thường trú
Phải được cấp bởi cơ quan chính phủ.
Phải hiển thị rõ tên và địa chỉ của người đăng ký.
🇮🇳 India
Tài liệu được chấp nhận
Điều kiện
Ghi chú
Masked Aadhaar
Phải hiển thị địa chỉ cư trú.
8 chữ số đầu tiên phải được che mờ.
Hộ chiếu
Phải hiển thị địa chỉ cư trú.
-
Thẻ cử tri (EPIC)
Phải hiển thị địa chỉ cư trú.
-
Giấy phép lái xe
Phải hiển thị địa chỉ cư trú.
-
Hóa đơn Tiện ích
Được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất.
Chấp nhận hóa đơn nước, điện, internet hoặc điện thoại cố định.
Bảng sao kê Ngân hàng
Được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất.
Khuyến nghị định dạng PDF.
🇳🇬 Nigeria
Tài liệu được chấp nhận
Điều kiện
Ghi chú
Hóa đơn Tiện ích
Được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất.
Chấp nhận hóa đơn nước, điện, internet hoặc điện thoại cố định.
Bảng sao kê Ngân hàng
Được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất.
Khuyến nghị định dạng PDF.
Giấy xác nhận Thường trú do chính phủ cấp
Phải được cấp bởi cơ quan chính phủ.
Phải hiển thị rõ tên và địa chỉ của người đăng ký.
🇬🇭 Ghana
Tài liệu được chấp nhận
Điều kiện
Ghi chú
Thẻ Ghana
Phải hiển thị địa chỉ cư trú.
-
Hóa đơn Điện ECG
Được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất.
-
Hóa đơn Nước
Được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất.
-
Bảng sao kê Ngân hàng
Được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất.
Khuyến nghị định dạng PDF.
Hợp đồng Thuê nhà
Phải là tài liệu pháp lý có thể xác minh.
Phải hiển thị rõ tên và địa chỉ cư trú của người đăng ký.
Tài liệu Thuế
Phải được cấp bởi cơ quan chính phủ.
Phải hiển thị rõ tên và địa chỉ của người đăng ký.
🇲🇽 Mexico
Tài liệu được chấp nhận
Điều kiện
Ghi chú
Thẻ INE
Phải hiển thị địa chỉ cư trú.
-
Hóa đơn Tiện ích
Được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất.
Chấp nhận hóa đơn nước, điện, internet hoặc điện thoại cố định.
Bảng sao kê Ngân hàng
Được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất.
Khuyến nghị định dạng PDF.
🇨🇴 Colombia
Tài liệu được chấp nhận
Điều kiện
Ghi chú
Cédula
Phải hiển thị địa chỉ cư trú.
-
Hóa đơn Tiện ích
Được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất.
Chấp nhận hóa đơn nước, điện, internet hoặc điện thoại cố định.
Bảng sao kê Ngân hàng
Được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất.
Khuyến nghị định dạng PDF.
🇿🇦 South Africa (ZA)
Tài liệu được chấp nhận
Điều kiện
Ghi chú
Hóa đơn Tiện ích Đô thị
Được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất.
Chấp nhận hóa đơn nước hoặc điện.
Bảng sao kê Ngân hàng
Được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất.
Khuyến nghị định dạng PDF.
Bảng sao kê Bán lẻ
Được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất.
Phải hiển thị rõ tên và địa chỉ của người đăng ký.
Hợp đồng Thuê nhà
Phải là tài liệu pháp lý có thể xác minh.
Phải hiển thị rõ tên và địa chỉ cư trú của người đăng ký.
Thư SARS / Tài liệu Thuế
Phải được cấp bởi SARS hoặc cơ quan thuế liên quan.
Phải hiển thị rõ tên và địa chỉ của người đăng ký.
Chính sách Bảo hiểm
Phải hiển thị địa chỉ cư trú.
-
Yêu cầu về Tài liệu & Ảnh chụp màn hình
Tài liệu hoặc ảnh chụp màn hình gửi lên phải đáp ứng tất cả các yêu cầu sau:
Yêu cầu được chấp nhận
Yêu cầu không được chấp nhận
Hiển thị rõ họ và tên đầy đủ và địa chỉ cư trú của người đăng ký, khớp với thông tin đã đăng ký.
Được cấp trong vòng 3 tháng gần đây (Ngoại trừ thẻ CMND/CCCD hoặc các tài liệu dùng làm POI).
Hiển thị nguồn chính thức, như logo ngân hàng, ứng dụng ngân hàng di động hoặc URL trang web.
Tài liệu hoặc ảnh chụp màn hình phải rõ ràng, đầy đủ, không bị cắt xén và có thể đọc được hoàn toàn.
Định dạng tập tin được hỗ trợ: JPG, JPEG, PNG, PDF (kích thước tập tin tối đa: 8 MB).
Đối với Bảng sao kê Ngân hàng, nên gửi bản gốc PDF.
Trang số dư ví hoặc số dư tài khoản.
Biên nhận chuyển tiền hoặc xác nhận thanh toán.
Trang thông tin hồ sơ hoặc tài khoản.
Ảnh chụp màn hình bị cắt hoặc không đầy đủ.
Tài liệu không có địa chỉ cư trú của người đăng ký.
Tài liệu không có nguồn chính thức.
Tài liệu tạo ra từ các trang web tạo sao kê không chính thức hoặc tài liệu bị chỉnh sửa.
Tài liệu hết hạn hoặc không hợp lệ.
Tài liệu được cấp hơn 3 tháng trước (Ngoại trừ thẻ CMND/CCCD).
Để được hỗ trợ thêm, vui lòng gửi yêu cầu hỗ trợ hoặc email cho chúng tôi tại support@iux.com.