O processo de análise de Due Diligence Aprimorada (Enhanced Due Diligenc: EDD) da IUX é mais rigoroso do que os procedimentos de verificação padrão porque segue exigências legais internacionais e padrões de segurança sob a política de AML da IUX. A precisão e clareza dos documentos são fatores críticos. Se seus documentos forem rejeitados durante o processo de EDD da IUX, as causas mais comuns geralmente se enquadram nas categorias abaixo.
Motivos Comuns Pelos Quais Documentos EDD São Rejeitados
1. Má Qualidade da Imagem: Documentos borrados, muito escuros ou afetados por reflexo podem impedir o sistema ou a equipe de verificação de revisar adequadamente os detalhes importantes.
2. Informações Incompletas: Todos os documentos enviados devem exibir claramente as informações essenciais, como:
Nome completo
Data de emissão
Data de validade
Detalhes da transação ou comprovante de origem de renda (dependendo da categoria exigida na verificação de conta IUX)
3. Tipo de Documento Incorreto: O envio de documentos que não estão listados como aceitos ou que não correspondem à categoria solicitada (por exemplo, enviar uma conta de serviço em vez de comprovante de origem dos fundos) resultará em rejeição na análise EDD.
4. Documentos Vencidos ou Desatualizados: Documentos vencidos ou mais antigos do que o período especificado nos requisitos (como extratos bancários desatualizados) não podem ser aceitos durante o processo de EDD.
5. Falta de Credibilidade Legal: Todos os documentos devem ser emitidos por uma autoridade governamental ou instituição legalmente reconhecida e devem incluir carimbos, selos ou assinaturas verificáveis.
6. Captura Incompleta do Documento: Imagens cortadas ou que mostram apenas parte do documento serão imediatamente rejeitadas para evitar manipulação ou má interpretação dos dados.
7. Informações Incompatíveis: Se as informações do documento não corresponderem aos dados cadastrados no sistema (por exemplo, diferenças na grafia do seu nome), isso pode causar rejeição durante a análise KYC ou Due Diligence Aprimorada da IUX.
Melhores Práticas para Evitar Rejeição no EDD
- Garanta a Qualidade Adequada da Imagem: Tire fotos nítidas, com boa iluminação e certifique-se de que os quatro cantos do documento estejam visíveis.
- Use Documentos Válidos e Originais: Envie apenas documentos originais emitidos por instituições autorizadas e garanta que as informações estejam atualizadas.
- Confira as Informações Pessoais: Verifique se os dados do seu perfil correspondem exatamente aos dos documentos antes de enviá-los para a verificação de conta IUX.
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Não Edite ou Altere Documentos: Nunca modifique, borre, corte ou oculte qualquer informação em seu documento. Qualquer alteração pode levar à rejeição imediata na análise EDD.
Se você não tiver certeza de quais documentos são aceitos, consulte o artigo “O que é Comprovante de Endereço (POA)? Documentos Aceitos pela IUX” para orientação.
Para mais assistência sobre o processo de EDD da IUX, ou requisitos gerais de KYC da IUX, nossa equipe de suporte está disponível via Chat ao Vivo ou pelo e-mail support@iux.com.