O processo de revisão da Diligência Reforçada (Enhanced Due Diligence - EDD) da IUX é mais rigoroso do que os procedimentos padrão de verificação porque segue os requisitos legais internacionais e padrões de segurança conforme a política AML da IUX. A precisão e clareza dos documentos são fatores críticos. Se seus documentos forem rejeitados durante o processo EDD da IUX, as causas mais comuns geralmente se enquadram nas categorias abaixo.
Razões Comuns pelas Quais os Documentos de EDD São Rejeitados
1. Qualidade Ruim da Imagem: Documentos que estejam desfocados, muito escuros ou com reflexos podem impedir que o sistema ou a equipe de verificação analisem corretamente os detalhes essenciais.
2. Informação Incompleta: Todos os documentos enviados devem mostrar claramente informações essenciais, tais como:
Nome completo
Data de emissão
Data de validade
Detalhes da transação ou comprovação da origem da renda (dependendo da categoria requerida na verificação da conta IUX)
3. Tipo de Documento Incorreto: Enviar documentos que não estejam listados como aceitos ou que não correspondam à categoria solicitada (por exemplo, enviar uma conta de serviço em vez da comprovação da origem dos fundos) resultará em rejeição na análise EDD.
4. Documentos Vencidos ou Desatualizados: Documentos que estejam vencidos ou com data anterior ao prazo especificado nos requisitos (como extratos bancários desatualizados) não podem ser aceitos durante o processo EDD.
5. Falta de Credibilidade Legal: Todos os documentos devem ser emitidos por uma autoridade governamental ou instituição legalmente reconhecida e devem incluir carimbos, selos ou assinaturas verificáveis.
6. Captura Incompleta do Documento: Imagens que estejam cortadas ou mostrem apenas parte do documento serão rejeitadas imediatamente para evitar manipulação de dados ou interpretações erradas.
7. Informações Incompatíveis: Se as informações no documento não corresponderem aos seus dados registrados no sistema (por exemplo, diferenças na grafia do seu nome), isso pode causar rejeição durante a revisão KYC ou Diligência Reforçada da IUX.
Melhores Práticas para Evitar Rejeição no EDD
- Garanta Qualidade Adequada da Imagem: Tire fotos nítidas com boa iluminação e certifique-se de que os quatro cantos do documento estejam visíveis.
- Use Documentos Originais e Válidos: Envie somente documentos originais emitidos por instituições autorizadas e assegure que as informações estejam atualizadas.
- Verifique Duas Vezes as Informações Pessoais: Confirme que os dados do seu perfil correspondam exatamente aos seus documentos antes de enviá-los para verificação da conta IUX.
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Não Edite ou Altere os Documentos: Nunca modifique, desfocalize, corte ou oculte qualquer informação no seu documento. Qualquer alteração pode levar à rejeição imediata durante a revisão EDD.
Se você não tem certeza sobre quais documentos são aceitos, consulte o artigo “O que é Comprovante de Endereço (POA)? Documentos Aceitos para IUX” para orientação.
Para mais assistência sobre o processo EDD da IUX, ou requisitos gerais de KYC da IUX, nossa equipe de suporte está disponível via tickets ou e-mail em support@iux.com.