El proceso de revisión de Diligencia Debida Mejorada (Enhanced Due Diligenc: EDD) es más estricto que los procedimientos de verificación estándar porque sigue los requisitos legales internacionales y los estándares de seguridad bajo la política AML de IUX. La precisión y claridad de los documentos son factores críticos. Si tus documentos son rechazados durante el proceso de IUX EDD, las causas más comunes suelen estar dentro de las siguientes categorías.
Razones Comunes por las que los Documentos de EDD Son Rechazados
1. Mala Calidad de Imagen: Los documentos que están borrosos, demasiado oscuros o afectados por reflejos pueden impedir que el sistema o el equipo de verificación revisen adecuadamente los detalles clave.
2. Información Incompleta: Todos los documentos enviados deben mostrar claramente la información esencial, como:
Nombre completo
Fecha de emisión
Fecha de vencimiento
Detalles de la transacción o comprobante del origen de los fondos (dependiendo de la categoría requerida bajo la verificación de cuenta IUX)
3. Tipo de Documento Incorrecto: Enviar documentos que no están en la lista de aceptados o que no corresponden a la categoría solicitada (por ejemplo, enviar una factura de servicios públicos en lugar de un comprobante del origen de los fondos) resultará en el rechazo bajo la revisión EDD.
4. Documentos Vencidos o Desactualizados: Los documentos que estén vencidos o sean anteriores al período especificado en los requisitos (como estados de cuenta bancarios desactualizados) no pueden ser aceptados durante el proceso EDD.
5. Falta de Credibilidad Legal: Todos los documentos deben ser emitidos por una autoridad gubernamental o una institución legalmente reconocida y deben incluir sellos, timbres o firmas verificables.
6. Captura Incompleta del Documento: Las imágenes que estén recortadas o muestren solo una parte del documento serán rechazadas inmediatamente para prevenir la manipulación o interpretación errónea de datos.
7. Información No Coincidente: Si la información en el documento no coincide con tus datos registrados en el sistema (por ejemplo, diferencias en la ortografía de tu nombre), puede causar el rechazo durante la revisión KYC o de Diligencia Debida Mejorada de IUX.
Mejores Prácticas para Evitar el Rechazo de EDD
- Asegura una Buena Calidad de Imagen: Toma fotos claras con buena iluminación y asegúrate de que las cuatro esquinas del documento sean visibles.
- Usa Documentos Originales y Válidos: Envía solo documentos originales emitidos por instituciones autorizadas y asegúrate de que la información esté actualizada.
- Verifica la Información Personal: Comprueba que los datos de tu perfil coincidan exactamente con los de tus documentos antes de subirlos para la verificación de cuenta IUX.
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No Edite ni Alteres los Documentos: Nunca modifiques, difumines, recortes ni ocultes ninguna información en tu documento. Cualquier alteración puede llevar al rechazo inmediato bajo la revisión EDD.
Si no estás seguro de qué documentos son aceptables, por favor consulta el artículo “¿Qué es un Comprobante de Domicilio (POA)? Documentos Aceptados para IUX” para obtener orientación.
Para más ayuda sobre el proceso IUX EDD, o los requisitos generales de IUX KYC, nuestro equipo de soporte está disponible a través de Live Chat o por correo electrónico en support@iux.com.