El proceso de revisión de Diligencia Debida Mejorada (EDD) de IUX es más estricto que los procedimientos estándar de verificación porque sigue los requisitos legales internacionales y los estándares de seguridad bajo la política AML de IUX. La precisión y claridad de los documentos son factores críticos. Si sus documentos son rechazados durante el proceso EDD de IUX, las causas más comunes generalmente se encuentran en las categorías que se detallan a continuación.
Razones Comunes por las que los Documentos EDD son Rechazados
1. Mala Calidad de Imagen: Los documentos que están borrosos, demasiado oscuros o afectados por reflejos pueden impedir que el sistema o el equipo de verificación revisen correctamente los detalles clave.
2. Información Incompleta: Todos los documentos presentados deben mostrar claramente la información esencial, como:
Nombre completo
Fecha de emisión
Fecha de vencimiento
Detalles de la transacción o prueba de la fuente de ingresos (dependiendo de la categoría requerida bajo la verificación de cuenta IUX)
3. Tipo de Documento Incorrecto: Presentar documentos que no estén listados como aceptados o que no coincidan con la categoría solicitada (por ejemplo, presentar una factura de servicios en lugar de prueba de fuente de fondos) resultará en rechazo durante la revisión EDD.
4. Documentos Vencidos o Desactualizados: Los documentos que estén vencidos o sean más antiguos que el período especificado en los requisitos (como extractos bancarios desactualizados) no pueden ser aceptados durante el proceso EDD.
5. Falta de Credibilidad Legal: Todos los documentos deben ser emitidos por una autoridad gubernamental o institución legalmente reconocida y deben incluir sellos, estampillas o firmas verificables.
6. Captura Incompleta del Documento: Las imágenes que estén recortadas o muestren solo una parte del documento serán rechazadas inmediatamente para evitar manipulación de datos o mala interpretación.
7. Información Incongruente: Si la información en el documento no coincide con sus datos registrados en el sistema (por ejemplo, diferencias en la ortografía de su nombre), esto puede causar rechazo durante la revisión KYC o Diligencia Debida Mejorada de IUX.
Mejores Prácticas para Evitar el Rechazo EDD
- Asegure una Calidad de Imagen Adecuada: Tome fotos claras con buena iluminación y asegúrese de que las cuatro esquinas del documento sean visibles.
- Utilice Documentos Válidos y Originales: Presente solo documentos originales emitidos por instituciones autorizadas y asegúrese de que la información esté actualizada.
- Verifique Dos Veces la Información Personal: Confirme que los detalles de su perfil coincidan exactamente con sus documentos antes de subirlos para la verificación de cuenta IUX.
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No Edite ni Alterar Documentos: Nunca modifique, difumine, recorte o oculte información en su documento. Cualquier alteración puede llevar al rechazo inmediato durante la revisión EDD.
Si no está seguro de qué documentos son aceptables, por favor consulte el artículo “¿Qué es la Prueba de Domicilio (POA)? Documentos Aceptados para IUX” para orientación.
Para asistencia adicional respecto al proceso EDD de IUX, o los requisitos generales de KYC de IUX, nuestro equipo de soporte está disponible a través de tickets o por correo electrónico en support@iux.com.